2022年,零售经纪商市场监管收紧之年

作者:FX110

时间:2022-11-22 08:43:12

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近年来新冠疫情使机会主义营销人员瞄准了上网时间更多的网民,导致在线投资和数字犯罪大幅上升,如加密投资计划和货币诈骗。在过去的几年里,一些国家为了保护公众已经收紧了他们在金融领域的广告监管。

2022年2月-塞浦路斯CySEC公告

2022年2月1日,塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)宣布了通过使用新技术和其他工具来增强其营销合规监管能力。

谈到总额超过134万欧元的罚款和和解,CySEC主席George Theocharides博士强调,绝大多数是塞浦路斯投资公司(CIFs)违反MiFID II法律的结果。

自 2020 年以来,CySEC已开出超过453万欧元的罚单,其中300万欧元是对CIFs的罚款。仅2021年,就有4家CIFs服务提供商的运营牌照被吊销,6家CIFs服务提供商的运营牌照被暂停,责令70余家受监管实体被责令迅速采取行动,修复监管检查中发现的弱点或遗漏。

CIF、其附属机构和介绍经纪人均受ESMA和MiFID II法规的约束。最基本的广告规则如下:

● 包括标准化的风险警告

● 不包括任何损失担保或承诺回报

● 不促进任何形式的诱因

● 不包括投资建议或推荐

● 未经授权,不使用监管机构的名称为产品

随着CySEC加强监管活动,CIF必须对其营销更加警惕遵守遵守在金融、银行、投资和保险合规方面,以避免经济处罚和其他制裁。

2022 年 2 月 - 英国FCA打击社交媒体和其他形式的营销

CySEC只是打击行业中违规营销的机构之一。英国金融行为监管局 FCA 也在打击社交媒体和其他承诺高回报和财务安全或使用虚假名人代言的营销形式。

由于 TikTok 和Instagram影响者未能公平和显著地表明任何相关风险,违反了 FCA 手册的COBS 4.5 2R ,Freetrade 暂停了其社交媒体活动。这些平台上的影响者建议交易员“清偿债务”并获得“免费”份额。

社交媒体也受到FCA的审查,包括英格兰足球经理加雷斯索斯盖特、哈里王子和梅根马克尔在内的名人在他们的名字被用于加密诈骗后被迫采取法律行动。电子邮件和社交媒体账户被用来传播这些名人的虚假背书,声称他们通过假冒比特币和其他加密货币骗局赚钱。

FCA 表示,这是一个令人担忧的趋势,也是一个日益严重的问题,2021年有超过3.4万份来自消费者的报告涉及可疑和潜在的欺诈投资计划。相比之下,2016年为8000人。这种趋势和相关的风险使许多零售经纪人不愿投资社交媒体,将其作为一种产生流量的方式。

英国FCA的一位发言人表示:“人们在看到提供高回报的投资广告时应该非常小心,即使这些广告似乎是由名人代言的。”

根据Action Fraud的数据,在2020年4月至2021年3月的财政年度,发现了500起使用虚假名人代言的投资欺诈行为,损失超过1000万英镑。

2022 年 3 月 - 澳大利亚ASIC 警告

ASIC 最近宣布,他们将积极监督有影响力的人不合规的营销,并警告经纪人监督他们的营销合作伙伴,以避免处罚。

2021年ASIC年轻人与金钱调查发现,18至21岁的年轻人中有33%的人在社交媒体上关注至少一位金融影响者。另有64%的受访者表示,由于追随某位金融影响者,他们至少改变了其中一项财务行为。

ASIC 专员 Cathie Armor 表示:“投资者获取信息的方式正在发生变化。在线讨论金融产品和服务的影响者必须遵守金融服务法,这一点至关重要。否则,他们将面临巨额处罚的风险,并使投资者面临风险。 “

社交媒体影响者的不合规行为包括误导或欺骗行为、安排交易和金融产品建议。公司必须对影响者进行尽职调查,因为使用影响者的 AFS 被许可人应对任何违规行为负责。

处罚范围从监禁和罚款到加强监管审查和资源密集型审计。

“ASIC 监督员会选择影响者的在线金融讨论,这些影响者以误导性或欺骗性陈述或未经许可的建议或交易为特色或宣传金融产品。如果我们发现有损害发生,我们将采取行动执法。”Armour 女士总结道。

2022年10月 - 英国加密广告新标准

从2022年5月2日起,推广加密货币投资的经纪商及其营销合作伙伴必须遵守ASA最近执行通知中详细规定的严格广告规定。如果不这样做,可能会导致制裁或进一步的审查和调查。

广告必须明确表明加密货币投资:

● 在英国不受监管

● 有一个可以下降也可以上升的变量值

● 可能需要缴纳资本利得税

● 不安全或没有保证,或将遵循过去的表现

● 无需急于立即行动

● 这些不是容易做出的决定,并不适合所有人

● 不应使用信用卡购买

● 不受监管的市场和品牌保护

不受监管的市场是欺骗和欺诈的滋生地。几乎每个国家都有立法保护消费者免受虚假或欺骗性营销的伤害。避免这种情况的最好方法是用常见伎俩和谎言的知识武装自己。

由于不只是消费者会受到虚假广告的伤害,欧盟委员会的误导和比较广告指令也保护贸易商免受竞争对手营销的误导比较。

结论

随着CySEC、ASIC和FCA等监管机构越来越多地使用新技术来监控和监督受监管实体如何使用营销和广告,企业必须确保它们同样具备良好的设备。

新的监管政策可以帮助受监管的经纪人减少重复出现的风险,例如缺少T&Cs、披露、代表性例子、索赔机制、不准确的apr、不准确的报价或登陆页面以及使用广告法规禁止的短语。

在整个营销合作伙伴生命周期中进行主动管理,例如筛选新附属公司的在线内容的适用性,将有助于降低风险并节省时间和金钱。

随着时间的推移,零售交易部门的监管可能会变得更加严格,特别是在全球经济衰退的情况下,通过为您的特定需求量身定制的复杂系统来提高营销合规和未来保障将会带来好处。

资料源于外网

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